CONTENUS DU MODULE
Ce module explique l’importance du système d’évaluation des risques dans la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB-FT). Il se compose de deux volets : la classification des risques, qui implique une cartographie des risques spécifiques à chaque secteur, et l’aspect opérationnel, qui consiste à appliquer des mesures de vigilance adaptées en fonction du niveau de risque identifié. L’objectif est de détecter les opérations ou les personnes suspectes et de moduler la vigilance selon le degré de risque, tout en assurant une actualisation régulière de l’analyse des risques.
OBJECTIFS PÉDAGOGIQUES
L’Analyse de Risque : Un Outil Clé de la Lutte contre le Blanchiment d’Argent
L’évaluation des risques est un pilier central dans la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB-FT). Elle permet aux professionnels d’identifier, d’analyser et de classifier les risques auxquels ils sont exposés, qu’il s’agisse de clients, d’entreprises ou d’opérations financières. Cette évaluation se décompose en deux volets : la classification et l’aspect opérationnel.
Le volet “classification” repose sur une cartographie des risques qui consiste à identifier les sources potentielles de risques. Parmi celles-ci figurent, par exemple, des incohérences dans le profil d’un client, des entreprises nouvellement créées ou des opérations de transfert de fonds atypiques. Chaque entreprise doit établir sa propre cartographie des risques en fonction de son secteur d’activité et de ses spécificités.
Une fois les risques identifiés, ils doivent être classés par ordre de gravité afin que des mesures de vigilance adaptées puissent être mises en place. Ces mesures varient selon le niveau de risque : une vigilance allégée pour les risques faibles, standard pour les risques modérés et renforcée pour les risques élevés.
Le volet “opérationnel” décrit les actions concrètes à mettre en œuvre pour répondre aux risques identifiés. Ce système de vigilance doit être régulièrement mis à jour, au moins une fois par an, et diffusé à l’ensemble du personnel en charge de la LCB-FT pour garantir son efficacité.
En somme, l’analyse de risque est un outil essentiel qui permet aux entreprises de prévenir les opérations frauduleuses et de se conformer aux exigences légales tout en participant activement à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
